Les tendances à intégrer dans vos formations CGPI : IA, ESG et nouvelles stratégies patrimoniales
Le secteur de la gestion de patrimoine évolue à un rythme soutenu, porté par l’innovation technologique, les nouvelles attentes des clients et les évolutions réglementaires. Pour les conseillers en gestion de stratégie patrimoniale indépendants (CGPI), se former en continu est devenu un impératif pour s’adapter aux transformations du marché et offrir des services toujours plus performants.
Parmi les tendances qui redessinent le métier, trois axes se démarquent : l’intelligence artificielle (IA), l’investissement responsable (ESG) et les nouvelles stratégies patrimoniales. L’intégration de ces thématiques dans les formations permet aux CGPI d’optimiser leur conseil, de répondre aux exigences croissantes des investisseurs et de mieux structurer leur approche face aux défis du secteur.
L’intelligence artificielle au service des CGPI
L’IA transforme la gestion de patrimoine en automatisant certaines tâches, en facilitant l’analyse de données complexes et en optimisant la prise de décision. Selon une étude de F2 Strategy Inc, 51 % des entreprises du secteur financier développent activement des projets liés à l’IA. Cette technologie permet notamment d’améliorer la personnalisation des conseils, en identifiant les besoins des clients avec plus de précision grâce à des modèles prédictifs.
Les CGPI peuvent tirer parti de l’IA pour analyser les tendances des marchés financiers, identifier les meilleures opportunités d’investissement et affiner leurs recommandations. Des outils basés sur le machine learning aident à anticiper les comportements des clients en fonction de leur historique d’investissement, rendant le conseil plus réactif et pertinent. Intégrer des modules sur l’IA dans les formations permet aux professionnels d’apprendre à exploiter ces technologies pour renforcer leur expertise et leur efficacité.
L’ESG, un critère qui redéfinit l’investissement
Les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) prennent une place croissante dans les stratégies d’investissement. D’ici mai 2025, les fonds classés « verts » en Europe devront consacrer 80 % de leurs encours à des objectifs environnementaux ou sociaux pour conserver leur label, conformément aux nouvelles directives de l’Autorité européenne des marchés financiers (AEMF).
Cette évolution réglementaire, couplée à une demande accrue des investisseurs pour des placements responsables, pousse les CGPI à approfondir leur compréhension des fonds ISR (Investissement Socialement Responsable), des obligations vertes et des critères de durabilité. Les formations doivent donc inclure une analyse approfondie des mécanismes de sélection des actifs ESG, ainsi que des outils d’évaluation pour garantir la transparence et la conformité des investissements.
Nouvelles stratégies patrimoniales : des approches en mutation
Les évolutions économiques et fiscales récentes modifient les approches traditionnelles en gestion de patrimoine. La hausse des taux d’intérêt, l’évolution de la fiscalité sur les placements et le transfert générationnel de richesse imposent une adaptation des stratégies.
D’un côté, la diversification devient une priorité, avec un intérêt accru pour les investissements alternatifs tels que l’immobilier fractionné, le private equity et les cryptomonnaies. Ces actifs, autrefois marginaux, trouvent désormais leur place dans les portefeuilles des investisseurs en quête de rendements optimisés et de protection contre l’inflation.
Par ailleurs, les nouvelles habitudes de travail, notamment le télétravail généralisé, influencent la manière dont les clients envisagent leur patrimoine. La demande pour des conseils en structuration de patrimoine à long terme, notamment sur la préparation à la retraite, la transmission d’actifs et l’optimisation fiscale successorale, est en forte hausse. Les CGPI doivent donc enrichir leurs formations pour maîtriser ces nouveaux enjeux et proposer des solutions adaptées aux besoins évolutifs de leurs clients.
